С 30 марта текущего года оспорить отказ в денежной операции или открытии счета в банке можно будет быстрее

В связи с социальной значимостью правового просвещения населения и в целях исполнения Федерального закона от 21.11.2011 №324-ФЗ «О бесплатной юридической помощи в Российской Федерации» и по предложению прокуратуры г. Астрахани, на официальном сайте Городской Думы опубликованы разъяснения изменений действующего федерального законодательства:

С 30 марта текущего года оспорить отказ в денежной операции или открытии счета в банке можно будет быстрее

Поправки вносятся в закон о противодействии легализации преступных доходов. Изменения касаются кредитных организаций, профучастников рынка ценных бумаг, страховых компаний, МФО и других организаций, а также их клиентов.

Клиенты смогут представить данным компаниям документы, сведения о том, что нет оснований для отказа провести операцию с деньгами или иным имуществом. Такой же возможностью можно будет воспользоваться и в случае отказа кредитной организации заключить договор банковского счета (вклада).

Речь идет об отказе по следующим причинам:

-​ клиент не представил нужные документы (если ему нужно совершить операцию);

-​ есть подозрения, что клиент намерен легализовать преступные доходы или профинансировать терроризм (если ему нужно совершить операцию или открыть счет, вклад).

Указанные организации должны будут рассмотреть документы, сведения и не позднее 10 рабочих дней с даты их представления сообщить клиенту, отпали ли основания для отказа.

Поправки позволят сократить сроки разрешения спора о правомерности отказа финансовых организаций проводить операции или открывать банковские счета и вклады из соображений ПОД/ФТ. Сейчас досудебный механизм для таких случаев не предусмотрен.